Что нужно знать о переводах между картами
С 24 июля 2024 года финансовые организации начнут при всех платежах проводить дополнительные проверки, чтобы эффективнее бороться с мошенничеством. И банк-отправитель, и банк-получатель будут сравнивать данные адресатов с черным списком Центрального банка.
В него попадают те, кто замечен в сомнительных действиях. Переводы таким получателям заблокируют на два дня. В это время банк свяжется с клиентом и выяснит, была ли операция осознанной и добровольной. Если человек подтвердит, что все в порядке, через двое суток средства разблокируют, а до тех пор их можно будет отозвать.
Если все же случится осечка и деньги уйдут мошенникам, банк будет обязан компенсировать сумму в полном объеме. Возместить должны в течение 30 дней с того момента, как финансовая организация получит соответствующее заявление. При трансграничных переводах срок увеличен до 60 дней.
При потере или краже карты также необходимо сразу же известить об этом банк, и тот вернет средства, если после этого кто-то другой ею воспользуется. Без соответствующего уведомления от клиента обязательства возместить утраченную сумму денег не возникнет.
Помимо прочего банки также будут отключать дистанционное обслуживание клиентов, если из МВД поступит информация, что против человека или юрлица возбуждено уголовное дело. Кроме того, запретить пользоваться онлайн-банком и приложениями смогут на основании записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Взаимодействовать с МВД будет Центральный банк, а он уже разошлет нужные сведения всем финансовым организациям.
